Can options be traded in an ira

Opções de Negociação em Roth IRAs (SCHW) Roth contas de aposentadoria individuais (IRAs) tornaram-se extremamente popular ao longo dos últimos anos. Ao pagar impostos sobre as contribuições agora, os investidores podem evitar o pagamento de impostos sobre os ganhos de capital no futuro, quando os impostos são susceptíveis de ser maior. Roth IRAs ainda deve seguir muitas das mesmas regras que IRAs tradicionais, no entanto, incluindo restrições sobre retiradas e limitações sobre os tipos de títulos e estratégias de negociação. Neste artigo, bem dar uma olhada no uso de opções em Roth IRAs e algumas considerações importantes para os investidores a ter em mente. Por que usar opções A primeira pergunta que os investidores podem estar se perguntando é por que alguém iria querer usar opções em uma conta de aposentadoria Ao contrário das ações, as opções podem perder todo o seu valor se o preço das ações subjacentes não atingir o preço de exercício. Essas dinâmicas torná-los significativamente mais arriscadas do que ações tradicionais, títulos ou fundos que normalmente aparecem nas contas de aposentadoria Roth IRA. Embora seja verdade que as opções podem ser um investimento arriscado, há muitos casos em que elas podem ser apropriadas para uma conta de aposentadoria. As opções de venda podem ser usadas para proteger uma posição de ações longas contra riscos de curto prazo, bloqueando o direito de vender a um determinado preço, enquanto as estratégias de opções de compra cobertas podem ser usadas para gerar renda se o investidor não se importar em vender suas ações. Por exemplo, suponha que um investidor de aposentadoria detenha uma carteira longa composta de baixo custo Standard ampères Poors 500 fundos de índice. O investidor pode acreditar que a economia é devido para uma correção, mas pode ser hesitante em vender tudo e se mover em dinheiro. Uma alternativa melhor poderia ser para proteger a exposição SampP 500 com opções de venda, que fornecem-lhe um piso preço garantido durante um determinado período de tempo. Restrições de Roth Muitas das estratégias mais arriscadas associadas a opções não são permitidas em Roth IRAs. Afinal, contas de aposentadoria são projetados para ajudar os indivíduos a poupar para a aposentadoria, em vez de se tornar um abrigo fiscal para a especulação de risco. Os investidores devem estar cientes dessas restrições, a fim de evitar a execução em quaisquer problemas que poderiam ter consequências potencialmente onerosas. Internal Revenue Service (IRS) Publicação 590 contém um número dessas transações proibidas para Roth IRAs. O mais importante deles indica que fundos ou ativos em um Roth IRA não pode ser usado como garantia para um empréstimo. Uma vez que usa fundos de conta ou ativos como garantia por definição, negociação de margem geralmente não é permitido em IRA Roth, a fim de cumprir as regras fiscais do IRS e evitar quaisquer sanções. Roth IRAs também têm limites de contribuição que podem impedir o depósito de fundos para compensar uma chamada de margem. O que coloca restrições adicionais sobre o uso de margem nessas contas de aposentadoria. Estes limites de contribuição mudam a cada ano. Os limites para 2015 são 5.500 ou 6.500 para os 50 ou mais velhos. Estes não se aplicam a contribuições de rollover ou reembolsos de reservistas qualificados. Interpretando as Regras Estas regras IRS implicam que muitas estratégias diferentes estão fora dos limites. Por exemplo, chamar spreads frontais, spreads de calendário VIX. E os combos curtos não são comércios elegíveis em Roth IRAs porque todos envolvem o uso da margem. Investidores aposentadoria seria prudente evitar essas estratégias, mesmo se eles foram permitidos, em qualquer caso, uma vez que são claramente orientada para a especulação, em vez de poupança. Diferentes corretores têm diferentes regulamentos quando se trata de opções de negócios são permitidos em um IRA Roth. (Para mais, consulte: Riscos comuns que podem arruinar sua aposentadoria.) Fidelity Investments permite a negociação de spreads verticais em contas Roth IRA, enquanto Charles Schwab Corp. (SCHW) não. Os corretores que permitem algumas dessas estratégias têm contas de margem restrita, pelo que alguns negócios que tradicionalmente exigem margem são permitidos em uma base muito limitada. O uso dessas estratégias também depende de aprovações separadas para certos tipos de negociações de opções, dependendo de sua complexidade, o que significa que algumas estratégias podem estar fora de limites para um investidor independentemente. Muitas destas aplicações exigem que os comerciantes tenham conhecimento e experiência como um pré-requisito para opções de negociação, a fim de reduzir a probabilidade de risco excessivo. (Para mais, veja: Como os riscos de investimento diferem entre opções e futuros) A linha inferior Enquanto Roth IRAs arent normalmente projetado para negociação ativa. Os investidores experientes podem usar opções de ações para hedge carteiras contra perda ou gerar renda extra. Estas estratégias podem ajudar a melhorar os retornos ajustados ao risco a longo prazo. Enquanto reduz o churn da carteira. No final, a maioria dos investidores deve evitar o uso de opções em Roth IRA aposentadoria contas com a exceção de investidores experientes olhando para cobrir riscos. Opções raramente deve ser usado como uma ferramenta especulativa nestas contas, a fim de evitar potenciais problemas com as regras do IRS e assumir riscos excessivos para os fundos destinados a financiar aposentadoria. (Para mais, veja: O mais comum Roth IRA Investimentos.) Opções de negociação em seu IRA O que você precisa saber antes de negociar opções em sua conta IRA. Interessado em opções de negociação em seu IRA Youve vir para o corretor certo. TradeKing combina uma poderosa plataforma de negociação on-line com serviço de atendimento ao cliente premiado e opções fáceis de entender, investindo em educação para iniciantes e operadores avançados. Investir para a aposentadoria não poderia ser mais fácil. Se você estiver pronto para começar a investir dinheiro para sua aposentadoria, o seu primeiro movimento pode ser a abertura de uma conta de aposentadoria individual (IRA). (Você também pode querer investir em uma 401 (k) ou outra aposentadoria patrocinada pelo empregador investir conta. Se você não está mais empregado na empresa que patrocina o seu 401 (k), você pode querer considerar a conversão de seu 401 (k) Para um Roth IRA ou IRA tradicional, que geralmente oferecem opções de investimento mais ampla e mais flexível) Se você está interessado em auto-investir on-line. Você pode decidir alocar uma porcentagem de seus fundos de aposentadoria para investir no mercado de ações, estratégias de opções, investimento internacional, investimento em IPO ou outras formas de negociação mais ativa. Você pode alocar o resto do seu dinheiro em veículos de investimento de longo prazo com o objetivo de alcançar mais estabilidade. Estes incluem o investimento em obrigações, activos diversificados e outras estratégias de investimento de renda fixa. Mas antes de investir em qualquer coisa, você precisa abrir uma conta de aposentadoria. Abrindo seu IRA Os dois tipos mais populares de IRAs são IRAs tradicionais e Roth IRAs. Ao comparar tradicional vs Roth IRA. A situação tributária é um elemento importante a considerar. Em um IRA Tradicional, suas contribuições anuais podem ser deduzidas de seus impostos no ano em que você investe. A desvantagem é que você terá que pagar impostos sobre retiradas na aposentadoria. Em um Roth IRA, você investir dólares pós-imposto agora e não receber nenhuma dedução fiscal atual - mas você pode retirar fundos isentos de impostos durante a sua aposentadoria anos. Se você atender às qualificações para este tipo de conta, Roth IRAs deixar seus fundos investidos composto livre de impostos, o que pode poupar-lhe um pacote a longo prazo. A TradeKing oferece IRAs sem taxas com uma ampla gama de opções de investimento em finanças pessoais. Como um investidor independente, você finalmente chamar os tiros em suas escolhas de investimento. Dito isto, wed ser feliz para apresentá-lo a investir ferramentas, recursos on-line e investir fontes de notícias para ajudá-lo a encontrar investimentos que correspondam às suas necessidades. Se você está interessado em opções, certifique-se de solicitar a aprovação de opções como parte de sua aplicação. O nível de aprovação de opções concedido depende do seu nível de experiência de negociação, ativos investidos e outros fatores de adequação. Nosso processo on-line facilita a solicitação de aprovação de opções ou apenas solicita que fale com um conselheiro de abertura de conta da TradeKing. Eu tenho um IRA. Agora, como faço para começar a investir e negociação Excelente pergunta. Hoje os investidores podem escolher entre muitos veículos de investimentos diferentes, mas pode ser desconcertante saber como começar. Além de opções de alocação de ativos como as descritas acima, os investidores precisam desenvolver sua própria abordagem e estilo. Por exemplo, alguns preferem investir em valores ou optar por investimentos que correspondam aos seus valores pessoais, como investimento socialmente responsável ou investimento bíblico. (Essas duas abordagens passam por outros nomes: o primeiro pelo investimento ecológico, o investimento ambientalmente responsável, o investimento ético ou simplesmente o investimento ecológico pelo investimento cristão, o investimento manifesto ou o investimento saudável). Todas essas abordagens podem oferecer escolhas atrativas que Também correspondem às suas crenças pessoais e perspectivas de mercado. Que tipos de estratégias de opções posso negociar no meu IRA Quando usado adequadamente, as opções podem ser um investimento altamente flexível. Alguns comerciantes escolhem posições direcionais, também conhecidas como especulações. Nestes negócios (como a compra de uma chamada longa ou longa) é possível ter um perfil de lucro e perda que permite potencial de lucro substancial ou ilimitado com risco definido. Mas lembre-se, um investidor pode perder todo o montante investido. Outra opção é reduzir o risco de queda em uma posição de estoque existente. Isso pode ser feito ao comprar um protetor colocar. Uma terceira faceta comum de negociação de opções tem um objetivo de gerar prémio. Isto é comumente perseguido com uma chamada de chamada coberta. O investidor pode cobrar o prêmio vendendo uma chamada coberta contra uma posição de estoque existente. Embora este jogo limite o potencial de lucro de vantagem da posição combinada, pode valer a pena quando o movimento mínimo é esperado. Claro, ainda há um risco substancial neste cenário - se o estoque diminui de valor. Em outras palavras, aprender sobre as opções pode ajudá-lo a negociar opções em qualquer condição de mercado. Investir inteligente significa obter educado primeiro, então vamos começar com alguns donts de negociação de opções em seu IRA. Os IRAs não podem ser ativados para negociação de margens, o que impede que você use determinadas estratégias de opções. Por exemplo, se você vende puts curtos, eles devem ser totalmente garantidos em dinheiro. Caso contrário, esta estratégia não é permitida em um IRA. Short put posições têm um potencial de lucro limitado com uma quantidade substancial de risco. Você também não pode vender chamadas curtas (chamadas nuas) em um IRA. Uma chamada curta também oferece um potencial de lucro limitado, mas pode resultar em perdas ilimitadas. Outras estratégias avançadas que estão fora dos limites porque envolvem margem incluem spreads de front de chamada, combos curtos ou spreads de calendário VIX. Se você usar essas três estratégias em uma conta não-aposentadoria, você deve ser informado de alguns fatos importantes. Esses spreads envolvem múltiplas pernas de opção com riscos adicionais e comissões múltiplas. Eles também podem resultar em uma situação tributária complexa que seria melhor tratada pelo seu conselheiro fiscal pessoal. E, finalmente, estas são estratégias de lucro limitado potencial que pode resultar em perdas ilimitadas. Você pode aprender sobre estas e outras estratégias de opções, incluindo a minimização de riscos e dicas para melhorar suas chances de sucesso, na TradeKings on-line centro de educação comercial. Nossa rede prosperando do comerciante inclui o blog popular das características da opção, oferecendo a instrução das opções easy-to-follow para começo aos níveis avançados da habilidade. Abra uma conta TradeKing hoje Uma corretora de ações e opções com licença nacional, a missão da TradeKings é simples: ajudar os investidores auto-dirigidos a se tornarem comerciantes mais inteligentes e mais capacitados. 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Clique aqui para consultar a brochura Características e Riscos das Opções Padrão antes de começar as opções de negociação. Os investidores em opções podem perder todo o seu investimento em um período de tempo relativamente curto. Negociação on-line tem riscos inerentes devido à resposta do sistema e tempos de acesso que variam devido às condições de mercado, desempenho do sistema e outros fatores. Um investidor deve compreender estes e riscos adicionais antes de negociar. Dagger 4.95 para ações on-line e negociações de opção, adicione 65 centavos por contrato de opção. TradeKing cobra um adicional de 0,35 por contrato em determinados produtos de índice, onde a taxa de câmbio cobra. Veja nossas FAQ para mais detalhes. A TradeKing adiciona 0,01 por ação em toda a ordem para ações com preços inferiores a 2,00. Consulte nossa página de comissões e taxas para comissões sobre operações com corretagem, ações de baixo preço, spreads de opções e outros títulos. Novos clientes são elegíveis para esta oferta especial após a abertura de uma conta TradeKing com um mínimo de 5.000. Você deve aplicar para a oferta da comissão do comércio livre introduzindo o código FREE1000 da promoção ao abrir a conta. Novas contas recebem 1.000 em crédito comissão de ações, ETF e opções negociadas executadas dentro de 60 dias de financiamento da nova conta. O crédito da comissão leva um dia útil a partir da data de financiamento a ser aplicada. Para se qualificar para esta oferta, novas contas devem ser abertas até 31/12/2016 e financiadas com 5.000 ou mais dentro de 30 dias da abertura da conta. O crédito da Comissão abrange acções, ETF e ordens de opções, incluindo a comissão por contrato. Taxas de exercício e atribuição ainda se aplicam. Você não receberá compensação em dinheiro por quaisquer comissões de livre comércio não utilizadas. A oferta não é transferível ou válida em conjunto com qualquer outra oferta. Aberto apenas para residentes nos EUA e exclui os funcionários da TradeKing Group, Inc. ou de suas afiliadas, dos titulares de contas atuais da TradeKing Securities, LLC e dos novos titulares de contas que mantiveram uma conta na TradeKing Securities, LLC nos últimos 30 dias. A TradeKing pode modificar ou descontinuar esta oferta a qualquer momento sem aviso prévio. Os fundos mínimos de 5.000 devem permanecer na conta (menos quaisquer perdas de negociação) por um período mínimo de 6 meses ou TradeKing pode cobrar a conta para o custo do dinheiro concedido à conta. A oferta é válida para apenas uma conta por cliente. Outras restrições podem ser aplicadas. Esta não é uma oferta ou solicitação em qualquer jurisdição onde não estamos autorizados a fazer negócios. A TradeKing recebeu 4 de 5 estrelas em Barrons 12ª (Março de 2007), 13ª (Março de 2008), 14ª (Março de 2009), 15ª (Março de 2010), 16ª (Março de 2011), 17ª (Março 2012) , 19º (março 2014), 20º (março 2015) e 21º (março 2016) ranking anual dos Melhores Corretores Online. Barrons também classificou o TradeKing como um dos melhores traders da indústria em sua pesquisa de 2016. As pesquisas são baseadas em tecnologia de comércio, usabilidade, celular, gama de ofertas, serviços de pesquisa, relatórios de análise de portfólio, educação de serviço ao cliente e custos. Barrons é uma marca registrada da Dow Jones Company 2016. De acordo com ambos os StockBrokers 2015 e 2016 Online Broker Reviews, TradeKing recebeu um total de 4 estrelas de 5 estrelas e, portanto, é referido como uma corretora top em ambos os inquéritos. A TradeKing foi classificada como a Melhor da Classe por Taxas da Comissão por StockBrokers em suas Avaliações de Corretores de 2015 e 2016. Em 2015 e 2016 foram atribuídas 4 estrelas por Taxas de Comissões, Pesquisa, Atendimento ao Cliente e Educação. A plataforma TradeKing LIVE recebeu a Inovação Broker 1 em 2015 ea Rede Trader foi classificada como a 1 Comunidade em 2014. Cada análise anual da StockBrokers leva vários Cem horas de pesquisa para completar e inclui avaliações de corretores para nove áreas diferentes em 272 variáveis ​​diferentes: taxas de comissões, facilidade de uso, ferramentas de plataformas, pesquisa, atendimento ao cliente, oferta de investimentos, educação, comércio móvel e bancário. NerdWallet reivindicou TradeKing entre os fornecedores de IRA e os corretores de baixo custo em sua revisão 2016. TradeKing também foi nomeado um dos melhores corretores on-line para negociação de ações pela NerdWallet em 2015. O corretor foi classificado quatro de cinco estrelas pela equipe de revisão NerdWallets devido à sua baixa comissões, top-tier investigação, software de análise de dados livre, user-friendly Ferramentas e 0 conta mínima. NerdWallet olha mais de 20 critérios antes de atribuir um corretor de uma avaliação ou fazer uma recomendação, incluindo comissões, taxas, mínimos de conta, plataforma de negociação, suporte ao cliente e investimento e seleção de conta. Cada critério tem um valor ponderado, que NerdWallet usa para calcular uma classificação por estrelas. A documentação que apóia as recompensas e reivindicações de serviços e ferramentas da TradeKings também está disponível mediante solicitação, ligando para 877-495-5464 ou por e-mail para email160protected. StockBrokers e NerdWallet manter relacionamentos de marketing cruzado com TradeKing Group, Inc. TradeKing Securities, LLC não é afiliado com, não patrocina, não é patrocinado por, não endossa, e não é endossado pelas empresas acima mencionadas ou qualquer de seus afiliados Empresas. Todos os investimentos envolvem risco, as perdas podem exceder o principal investido eo desempenho passado de um produto de segurança, indústria, setor, mercado ou financeiro não garante resultados ou retornos futuros. A TradeKing fornece aos investidores auto-dirigidos serviços de corretagem de desconto e não faz recomendações ou oferece conselhos de investimento, financeiros, legais ou fiscais. Você é o único responsável pela avaliação dos méritos e riscos associados ao uso dos sistemas, serviços ou produtos da TradeKings. As estratégias de opções de múltiplas pernas envolvem riscos adicionais. E pode resultar em tratamentos fiscais complexos. Consulte um profissional de imposto antes de implementar essas estratégias. A volatilidade implícita representa o consenso do mercado quanto ao nível futuro da volatilidade dos preços das ações ou a probabilidade de atingir um ponto de preço específico. Os gregos representam o consenso do mercado quanto à forma como a opção vai reagir a mudanças em determinadas variáveis ​​associadas com o preço de um contrato de opção. Não há garantia de que as previsões de volatilidade implícita ou os gregos serão corretas. A negociação de futuros é oferecida aos investidores auto-dirigidos através do MB Trading Futures. MB Negociação, IB membro FINRA, SIPC MB Negociação Futuros, Inc. IB membro NFA Negociação em futuros é especulativo na natureza e não é adequado para todos os investidores. Os investidores só devem usar capital de risco ao negociar futuros e opções, porque há sempre o risco de perda substancial. Negociação de divisas (Forex) é oferecido aos investidores auto-dirigidos através de Forex TradeKing. TradeKing Forex, Inc e TradeKing Securities, LLC são empresas separadas, mas afiliadas. As contas Forex não estão protegidas pela Securities Investor Protection Corp. (SIPC). Forex negociação envolve risco significativo de perda e não é adequado para todos os investidores. A alavancagem crescente aumenta o risco. Antes de decidir negociar forex, você deve considerar cuidadosamente seus objetivos financeiros, nível de experiência de investimento e capacidade de assumir riscos financeiros. Quaisquer opiniões, notícias, pesquisas, análises, preços ou outras informações contidas não constituem conselhos de investimento. Leia a divulgação completa. Observe que os contratos spot de ouro e prata não estão sujeitos a regulamentação nos termos da Lei de Bolsas de Mercadorias dos EUA. TradeKing Forex, Inc atua como um corretor de introdução para GAIN Capital Group, LLC (GAIN Capital). Sua conta forex é mantida e mantida no GAIN Capital, que atua como agente de compensação e contraparte em seus negócios. GAIN Capital é registrado na Commodity Futures Trading Commission (CFTC) e é membro da National Futures Association (NFA) (ID 0339826). TradeKing Forex, Inc. é um membro da National Futures Association (ID 0408077). Copy 2016 TradeKing Group, Inc. Todos os direitos reservados. TradeKing Group, Inc. é uma subsidiária integral da Ally Financial, Inc. Valores mobiliários oferecidos através de TradeKing Securities, LLC, membro FINRA e SIPC. Se você possui um valor de IRA cerca de 25k ou mais e é um investidor de opções experientes, pense em usar um corretor que lhe permitirá trocar opções em que IRA. Opções podem dar-lhe uma cobertura em mercados voláteis. Ou eles podem aumentar seus retornos. Enquanto bons mercados vêm e vão no curso de uma vida IRA, a chance de aumentar os retornos sobre o dinheiro da aposentadoria é algo que nenhum investidor experiente opções deve passar para cima levemente. A palavra de funcionamento aqui é experimentada. Não aprenda negociar opções em seu dinheiro da aposentadoria. Os investidores que são novos em opções devem estudar os excelentes materiais educacionais no Chicago Board Options Exchange Web site antes de dar qualquer forma de negociação de opções uma tentativa. TSCs novo livro, TheStreets Guia de Investimento Inteligente na era da Internet, também tem um ótimo capítulo sobre as opções contribuídas por Dan Colarusso. Pioneiro da coluna Buzz Opções do site. Se você é opções savvy, há várias coisas para perguntar ao seu corretor se você quiser negociar em um IRA. A primeira questão é se o corretor oferece opções de negociação em tudo. (Como recentemente como este verão passado, Datek didnt.) Em segundo lugar é se o corretor oferece contas IRA. Em terceiro lugar, se o seu corretor permite a negociação de opções em IRAs, exatamente o que são permitidos negócios (por exemplo, você só pode escrever chamadas cobertas . Você não pode comprar coloca). Esses corretores que oferecem opções de negociação em contas IRA comumente segmentar os negócios específicos que permitem em níveis ou níveis. Escrever chamadas cobertas, considerado o jogo de opções menos arriscado, geralmente é o primeiro nível. Comprando coloca e chamadas podem fazer-se a segunda camada, e vendendo o que é conhecido como um cash-secured colocado faz-se o terceiro. Finalmente, por causa dos riscos envolvidos, os corretores podem permitir negociação de opções em IRAs apenas para clientes preferidos ou veteranos. Se você acha que pode fazer um bom caso para si mesmo, por todos os meios argumentar o ponto com seu corretor. O Fator de Risco Independentemente do seu nível de experiência, tenha cuidado com os riscos especiais das opções de negociação dentro de um IRA. O CBOE tem um documento de trabalho que discute estas questões e vai sobre as estratégias de negociação que eu vou falar aqui em mais detalhes. Basicamente, o papel do CBOE adverte que qualquer estratégia de opção que poderia resultar em perdas que não poderiam ser cobertas com dinheiro ou pela venda de títulos líquidos detidos pela conta ou por montantes que podem ser contribuídos para dentro dos níveis permitidos devem ser estritamente evitados. Dito de outra forma: se você bagunça, você corre o risco de ter seu IRA desqualificado pelo IRS e pagar uma penalidade dolorosa como resultado. Procure aconselhamento fiscal competente antes de lançar em qualquer forma de negociação de opções dentro de um IRA. Estratégias de Opções de IRA As chamadas cobertas são uma das táticas de opções de IRA mais populares. Quando você escreve uma chamada coberta, primeiro você compra ações de uma ação. Então você vende (o termo técnico é escrever) uma opção de compra sobre essas ações. Quando você vende a opção, você recebe um prêmio do comprador. Em troca desse prêmio, o comprador adquire o direito de comprar suas ações ao preço acordado, chamado de preço de exercício. Com escrita de chamada coberta, você começa o benefício de segurar o estoque comum ao apreciar a proteção da descida igual à quantidade de prêmio que você fêz exame dentro. Você está para perder o dinheiro se o estoque declina por uma quantidade mais grande do que esse prêmio. Os comerciantes de opções qualificados sabem quando sair deste tipo de posição perdedora. Eles podem simplesmente comprar de volta a opção e vender o estoque. Como o estoque diminuiu de preço, a opção de compra geralmente pode ser comprada de volta por menos do que o preço que vendeu para. Em vez de vender suas ações em face de um declínio, alguns comerciantes comprar de volta a chamada, em seguida, revender outra chamada coberta a um menor preço de exercício e / ou com uma data de validade mais longa. Estas estratégias, chamadas rolando para baixo ou rolando para fora, podem ajudar minimizar perdas. Isso é porque os prêmios de chamada que você recebe compensam parcialmente o dinheiro que você perdeu no estoque. Opções com datas de validade que estão mais longe no futuro pagar prémios mais elevados. O mesmo vale para as opções de compra com preços de exercício mais baixos. Mas se o estoque continua a diminuir, pode bloqueá-lo em uma perda. Se você perceber que isso ocorre, normalmente é melhor sair rapidamente do estoque e da posição de chamada. Se você decidir escrever chamadas cobertas dentro de seu IRA, certifique-se de seu corretor permite que você compre de volta essa chamada para fechar a posição. Caso contrário, você pode ser forçado a manter uma posição perdedora até a chamada expirar. Enquanto parece que a maioria dos corretores, incluindo Ameritrade. Scottrade e PreferredTrade. Lo que você recompra chamadas cobertas para fechar a sua posição de opções, no passado alguns havent. Então, é algo que você quer verificar. Long Põe como Seguros Alguns corretores que permitem chamadas cobertas também podem permitir que você compre o que são chamados protetora coloca. Os roteiristas de chamadas cobertas podem usar proteções para proteger suas posições. Ou eles podem vender chamadas cobertas como uma maneira de pagar para o protetor coloca que compram. Um protetor colocado é realmente apenas uma opção de venda padrão que você compra especificamente como uma cobertura contra um estoque que você possui, mas preferiria não vender. Uma opção de venda dá-lhe o direito de vender um estoque a um preço especificado por uma data definida. Quando o estoque subjacente diminui de valor, o put aumenta em valor. Quando você compra uma proteção colocar, você está esperando que qualquer ganho no preço puts irá compensar as perdas no estoque. No entanto, se o estoque surpreende você e aumenta em valor, sua opção de venda vai cair em valor. Pode até mesmo expirar sem valor, a menos que você vendê-lo de antemão. Mas, neste caso, as perdas serão compensadas por ganhos no estoque. Em essência, protetora coloca agir como seguro de carro. Se você não entrar em um naufrágio, o seguro expira sem valor. Mas se você fizer isso, ele pode mais do que pagar por si mesmo. Você também pode usar protetora coloca como uma proteção contra fundos mútuos. Os investidores fazem isso comprando coloca em fundos chamados negociados em bolsa. Por exemplo, se você possui um fundo de biotecnologia, pode comprar opções de venda em um ETF chamado Merrill Lynch Biotech HOLDR (BBH). A HOLDR contém uma cesta de empresas líderes em seu setor. Quando você possui BBH coloca, se o seu fundo de investimento comum de biotecnologia declina, com toda a probabilidade, as puts aumentará simultaneamente em valor, e vice-versa. Você não pode escrever opções em todos os ETFs no momento, mas a lista de ETFs opcionais está crescendo. Na página da Nasdaqs ETF Web, se você clicar em qualquer um dos ETFs listados ali, ele diz se eles são opcionais. Além disso, a cada sábado, a TSC publica o ETFs e HOLDRs Weekly Report. Heres o mais recente. Certifique-se de ler o nosso primer sobre ETFs. EDreyfus é uma das corretoras que permite que você compre põe (se usado como um hedge ou não), bem como opções de call coberto. Outra estratégia que pode ser ainda mais útil é whats chamado o cash-secured colocado. Esta estratégia pode ser usada estritamente para gerar renda, ou para adquirir ações com desconto. Com um dinheiro-fixado colocar, você vende um colocar (tendo em prémio) e dar a alguém o direito de vender-lhe o estoque ao preço acordado. Se o preço de exercício for 10, você deve colocar 1.000 em depósito com seu corretor para cada contrato que você compra, porque os contratos de opção cobrem cada 100 ações. Se o put é exercido, você será obrigado a entregar os 1.000 em troca das ações. Se você está usando dinheiro-garantiu coloca para gerar renda, youre apostando que o estoque subjacente irá aumentar em valor e colocar expirará sem valor, então você começa a manter o prémio. Você pode, no entanto, estar tentando adquirir ações com um desconto, se, por exemplo, você perdeu um estoque de run-up. Neste caso, você pode vender um dinheiro-fixado colocar com um preço de exercício perto de onde você acha que o estoque deve ser comercial. Se o estoque retroceder de volta a esse preço, o put será exercido. Você começa o estoque em o que você pensa é o preço correto. E você também recebe o prêmio do que você vendeu. Se, no entanto, o estoque doesnt voltar para baixo pela expiração de puts, você ainda pode optar por comprar as ações, caso em que o prémio também irá diminuir a sua base de custos. É um pouco como comprar cereais com um dólar-off cupom. Se o put é exercido, alguns investidores, em seguida, passar a vender uma chamada coberta contra o estoque theyve sido atribuído. Este movimento diminui sua base de custo nas ações ainda mais, enquanto gerando renda adicional. As corretoras on-line Brown amp Company e Benjamin e Jerald permitem que você escreva cash-secured coloca, além de longas coloca e chamadas e escrita de chamada coberto. A corretora última optou por se especializar em negociação de opções dentro de um IRA. As comissões são bastante íngremes em 36 para negociações de opções de Internet, no entanto. Em contraste, a Brown amp Company cobra 25 por troca de opções. Apostas mais seguras Alguns podem argumentar que você não precisa usar opções para proteger seu IRA, porque você pode entrar e sair de posições de ações sem se preocupar com impostos sobre ganhos de capital. A natureza agressiva do comércio de opções pode perder muito, theyll dizer-lhe. Um estoque pontocom pode cair 90. Mas opções longas se tornam totalmente inúteis uma vez que expiram. (O mesmo pode ser dito de algumas ponto-coms também, mas isso é outra história.) Com isso em mente, heres uma abordagem conservadora para as opções de negociação em um IRA. Comece por colocar 90 dos ativos contas em algo seguro como Treasuries ou um fundo do mercado monetário que pode render cerca de 4,5 anualmente. Use os 10 restantes de seus fundos IRA para comprar puts e chamadas. Os comerciantes qualificados das opções podem crescer a parte das opções de seus portfolios do IRA por 100 a 200 ou mais esta maneira. Ou seja, a carteira como um todo iria crescer por um respeitável 10 a 20. Esteja ciente de que você também pode sofrer uma perda de 100 com a parte opções, mas nunca mais do que isso, porque quando você comprar opções, suas perdas são sempre limitados ao Preço de compra das opções. No entanto, mesmo que você perca os 10 inteiros de sua carteira usada para negociação de opções, a perda total para sua carteira seria apenas cerca de 6, porque você ainda ganha uma garantia de 4,5 ou mais juros sobre os restantes 90 de sua carteira. Mark Ingebretsen, autor do livro recém-lançado, The Guts and Glory of Day Trading: histórias verdadeiras de comerciantes do dia que fez (ou perdeu) 1.000.000, escreveu para uma grande variedade de negócios e publicações financeiras. Atualmente, não detém cargos nas ações das empresas mencionadas nesta coluna. Enquanto Ingebretsen não pode fornecer conselhos de investimento ou recomendações, ele congratula-se com seus comentários e convida você a enviá-lo para mingebretsenyahoo. TheStreet tem um relacionamento de partilha de receitas com a Amazon sob o qual recebe uma parte da receita de compras da Amazon por clientes direcionados lá de TheStreet. Trading Restrições em um IRA IRAs são atraentes para os investidores porque eles permitem impostos sobre dividendos e lucros a ser diferido Tradicional IRA) ou evitado (Roth). Em grande medida, você pode fazer os mesmos negócios em um IRA que você pode fazer em suas contas regulares. No entanto, existem diferenças significativas, e as diferenças mudam ao longo do tempo como corretores ajustar suas políticas e seus softwares. Tentei resumir as diferenças abaixo. Corretores variam em que transações que permitem em seu IRA, mas uma restrição mandatada pelo IRS é que você não pode usar seu IRA como garantia / garantia para um empréstimo. Obter alavancagem usando margem e vender ações curtas envolve o uso dos ativos em sua conta para garantir os empréstimos para que esses comércios são definitivamente para fora em um IRA. A restrição de não-empréstimo também pode afetar quantas vezes você pode negociar em sua conta IRA. Uma vez que os fundos de vendas de ações demoram 3 dias para liquidar, assim como uma conta regular não-IRA, você pode executar em free-equitação / violações de boa fé se você comprar / vender seqüências antes de seu acordo anterior trade8217s. Algumas transações, como ordens de stop loss ou atribuições de opções podem vender suas posições automaticamente, então você precisa avaliar os riscos de que isso aconteça dentro de 3 dias de sua compra. Para mais sobre free-equitação veja este post. Se você comprar apenas títulos quando sua conta mostrar dinheiro suficiente para cobrir a compra como liquidado em dinheiro, ou dinheiro disponível para retirar, então você won8217t violar o ruleseven se você vendê-lo cinco minutos mais tarde. It8217s apenas quando você é dependente de um acordo de liquidação a partir de uma venda anterior que você tem que ter cuidado. Portanto, se seu saldo de caixa é grande em comparação com o tamanho do seu comércio (por exemplo, 10K dinheiro, negócios 2K), então você poderia fazer até 5 comércios em um período de 3 dias antes que você tinha que se preocupar com o tempo de liquidação. Se você está negociando índices, em seguida, a restrição de venda a descoberto é muitas vezes fácil de contornar comprando curto correspondente ou alavancado curto, 2X, 3X ETF (por exemplo, SH, SDS, SPXU para o SampP 500, PST e TBT para tesouraria). Na minha experiência qualquer estoque / ETF / ETN que pode ser comprado em minha conta regular pode ser negociado em um IRA accountso por exemplo longo, alavancado e fundos de volatilidade curta como VXX, TVIX e XIV são permitidos. Há mais variação entre os corretores sobre quais opções de transações estão disponíveis em seu IRA. Nenhum deles permite a venda de chamadas nuas ou coloca, mas eu sei Fidelity e OptionsXpress. Mas não Schwab suporte spreads verticais em suas contas IRA. Geralmente longas põe e chamadas, chamadas cobertas e dinheiro garantido equity puts são permitidos se você for aprovado nos níveis de opção adequada. As opções de opções liquidadas em dinheiro são realmente mais fáceis de administrar uma vez que podem resultar em compras de ações / vendas a descoberto se as opções expiram com o preço subjacente entre os dois preços de exercício. Além disso, as opções liquidadas em dinheiro (por exemplo, VIX e SPX) costumam ter exercício de estilo europeu, o que significa que podem ser atribuídas até a expiração. Este é um bom recurso para spreads de opções onde você normalmente don8217t quer uma perna de sua propagação para se transformar em uma posição de capital longo ou curto. Várias empresas (Fidelity, optionsXpress) oferecem contas de margens limitadas em seus IRAs para suportar spreads de opções de compra / venda. Parece que Interactive Brokers e TD Ameritrade têm contas de margem IRA que podem ser usadas para evitar violações de livre circulação, mas eu não verifiquei isso. Os titulares de contas do IRA que utilizam a margem provavelmente estarão sujeitos às regras do trader de dia padrão que exigem 25K no capital para contas que negociam com freqüência na margem, caso contrário, IRAs devem parecer contas de caixa que estão sujeitas a essa regra. O tratamento tributário dos comércios em IRAs é bastante simples no curto prazo você não paga impostos sobre os lucros de negócios individuais, e você won8217t ser capaz de tomar uma dedução para quaisquer perdas. Em uma conta de imposto diferido como um tradicional IRA você geralmente paga impostos sobre seus ganhos quando você faz distribuições, mas, entretanto, você está compondo seu dinheiro sem pagar impostos, o que é uma enorme vantagem. É claro que os impostos são um assunto horrendosamente complicado, por isso consulte seu consultor fiscal para obter respostas definitivas. Related PostsBased em pesquisas que levam as pessoas a Six Figure Investing, estas são as perguntas de investimento top perguntas sobre IRAs. Para respostas definitivas a questões fiscais em suas circunstâncias específicas, consulte um profissional de imposto. Por que o comércio em um IRA Porque ele permite que você adiar ou evitar impostos sobre dividendos e gainsall de capital de seus lucros podem ser reinvestidos isentos de impostos. Quais são as restrições de negociação / regras para IRAs A única restrição universal está vinculada a regras IRS que não permitem o empréstimo de uma conta IRA. Esta restrição bloqueia a venda a descoberto, a alavancagem com margem e a venda de opções de compra ou venda desnudas. Empresas de corretagem variam no que permitem, mas geralmente, você pode negociar todas as ações e produtos negociados em bolsa (ETFs amp ETNs), incluindo fundos alavancados (SSO), inversos (por exemplo, SH) e volatilidade (por exemplo, VXX, XIV, ZIV). Algumas operações como opções, fundos alavancados / inversos, fundos de volatilidade ou futuros podem exigir papelada adicional / qualificação. Quais são as restrições / características específicas que os corretores colocam em suas contas IRA Dados de alguns corretores: ETRADE e optionsXpress: Futuros não suportados Fidelity: Futuros não suportados Interactive Brokers e TD Ameritrade. Margem limitada para evitar restrições de data de liquidação. Os spreads de calendário em opções de índices liquidados em dinheiro não são permitidos Schwab: Não há spreads de opções, futuros não suportados Thinkorswim: Parece bastante aberto, incluindo futuros As regras de negociação de um Roth IRA são diferentes de um IRA Tradicional Não há diferenças de que eu esteja ciente. Posso negociar no dia em minha conta de IRA Normalmente não existem restrições de comerciante de dia de padrão em IRAs que têm um valor de mais de 25.000. No entanto freqüente negociação em uma conta de dinheiro (típico para IRAs) pode levar a violações da regra de 3 dias de liquidação comercial. A menos que você está negociando apenas uma pequena porcentagem do saldo da sua conta você vai rapidamente correr em problemas de liquidação. Se você infringir essas regras, receberá avisos / violações de livre circulação ou de boa fé (violações do Regulamento da SEC), o que fará com que restrições sejam aplicadas à sua conta. Veja Trading em um IRA e evite o free-riding para obter mais informações. Existe uma maneira fácil de evitar equitação livre em minha conta IRA Só comprar quando você tem fundos suficientes liquidados em sua conta (geralmente visíveis em seus saldos on-line) para cobrir a compra. Interactive Brokers e TD Ameritrade têm recursos de margem limitada para evitar restrição de data de liquidação, essencialmente dispensam o período de liquidação de 3 dias. Posso comprar ações na margem em meu IRA Não se você está tentando obter alavancagem. Enquanto alguns corretores oferecem IRAs com margem limitada, essa capacidade só está lá para gerenciar estratégias de opções e evitar problemas de liquidação de caixa. Posso vender ações em curto em um IRA Não, mas você pode comprar produtos negociados em troca inversa (ETPs) como SDS (-2X SampP 500) ou SH (-1X SampP 500). Com opções você pode muitas vezes quase replicar uma posição curta, comprando puts, ou chamar spreads com o lado curto no fundo do dinheiro. Posso comprar alavancado ou inverso ETF / ETNs como SSO (2X SampP500) no meu IRA A maioria dos corretores permitir isso. Você pode ter que assinar uma renúncia ou ser qualificado em primeiro lugar. Posso comprar volatilidade ETNs / ETFs como VXX, UVXY e XIV no meu IRA A maioria dos corretores permite isso. Você pode ter que assinar uma renúncia ou ser qualificado em primeiro lugar Posso usar uma ordem de perda de stop em minha conta IRA Sim, mas para estoques / ETPs você deve esperar 3 dias após sua compra para colocá-lo no lugar se você usou fundos não liquidados para a compra . Caso contrário, você corre o risco de violar as regras de free-riding da SEC se a perda de stop disparar. Veja este post para mais informações. Posso trocar opções na minha conta de IRA Você precisa ser qualificado e permitido negociações variam entre corretores, mas sim você canexcept para vender chamadas nuas ou putsthe categoria de maior risco. O que acontece se as opções no meu IRA forem atribuídas? A atribuição de opções pode ser um problema se não for coberta por dinheiro ou compensada por outras posições na sua conta (por exemplo, estoque no caso de uma chamada coberta ou uma opção atribuída de compensação). Por exemplo, se o lado curto de seu spread vertical é atribuído quando o subjacente vai ex-dividendo sua conta ficará curta o montante equivalente do subjacente não é uma situação sustentável para uma conta IRA. Você deve cobrir o curto rapidamente, mas a menos que você tenha liquido suficiente liquidados em sua conta você pode obter uma violação de passeio livre (veja Trading em um IRA e evitar free-riding). Uma chamada para seu corretor se esta situação ocorrer seria uma idéia muito boa. Neste caso, pode ser possível esperar um dia antes de cobrir e evitar a violação. A atribuição de opções desequilibradas também pode ocorrer quando as opções em um spread expiram com uma perna no dinheiro e outra OTM. As opções liquidadas em dinheiro (por exemplo, SPX, VIX) não têm este problema. Consulte Estratégias de opções em sua conta IRA para obter mais informações. Opções de índice são agradáveis ​​porque eles são geralmente opções de estilo europeu que pode ser atribuído antes expirationtotally esquivando o problema, no entanto, pode haver algumas restrições sobre eles quando usado para criar spreads com diferentes datas de validade. Posso vender puts em meu IRA Você pode vender cash fixa coloca em seu IRA se você tem aprovação para esse nível de negociação de opções de seu corretor e você tem dinheiro suficiente em sua conta para comprar o montante necessário do título subjacente (100 partes por Opção) se suas puts forem atribuídas. Uma alternativa é abrir spreads colocar onde o preço de greve longa perna está bem abaixo da perna curta. Esta abordagem não acarreta tanto dinheiro e permite ordens de limite com o menor incremento possível (e..g, um centavo para ações). Posso anular uma perda de negociação no meu IRA sobre os meus impostos Geralmente não. Somente se você liquidou a conta e sua distribuição foi menor que o valor que você contribuiu. Claro que o contrário também é verdade que você não tem que pagar impostos sobre os ganhos. O IRS sempre parece ter exceções para verificar com o seu consultor fiscal se você tiver dúvidas. Meus dividendos ou ganhos de capital serão tributados no IRA Não, os impostos sobre dividendos e ganhos de capital são diferidos (tradicionais) ou evitados (Roth) em um IRA. Posso anular comissões em meus negócios dentro de meu IRA Não, a isenção de imposto cortes em ambos os sentidos. Não há maneira de amortizar despesas como comissões ou taxas de administração. Posts Relacionados